How to Choose BEST Term Insurance Plan in India > भारत में 24 प्राइवेट लाइफ इंश्योरेंस कंपनियाँ हैं। यदि आप आज के दिन एक टर्म इंश्योरेंस प्लान लेने का सोच रहे हैं, तो यह तय करना महत्वपूर्ण है कि इनमें से कौन सी कंपनी आपके लिए सबसे अच्छी है। इस वीडियो में, मैं 24 प्राइवेट लाइफ इंश्योरेंस कंपनियों का मूल्यांकन छह विभिन्न पैरामीटर्स पर करूंगा, जिसमें हम जानेंगे:
- भारत की सबसे पुरानी लाइफ इंश्योरेंस कंपनी कौन सी है
- इन कंपनियों का अमाउंट सेटलमेंट रेशियो कितना है
- पिछले वर्ष में इन कंपनियों को कितना नया बिजनेस मिला
- पिछले वर्ष में इन कंपनियों को कुल कितना प्रीमियम मिला
- पिछले वर्ष में इन कंपनियों का क्लेम सेटलमेंट रेशियो क्या था
- इन कंपनियों के पास कितना एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) है
- 2024 में एक टर्म इंश्योरेंस प्लान लेने पर कितना प्रीमियम देना पड़ेगा
India’s Oldest Private Life Insurance Companies
भारत में प्राइवेट लाइफ इंश्योरेंस कंपनियों ने अपना संचालन वर्ष 2000-2001 में शुरू किया था। इस अवधि में चार प्रमुख कंपनियाँ थीं:
- एचडीएफसी लाइफ इंश्योरेंस
- मैक्स लाइफ
- आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल
- आईएनजी लाइफ
इन कंपनियों की रजिस्ट्रेशन वर्ष 2000-2001 में हुई थी। इसके बाद, अन्य नामी कंपनियाँ जैसे कि एचडीएफसी लाइफ, एआईए, एसबीआई लाइफ, और कोटक ने भी अपना योगदान दिया।
Claim Settlement Ratio
क्लेम सेटलमेंट रेशियो यह दर्शाता है कि कितने प्रतिशत दावों को कंपनी ने सही तरीके से निपटाया। यदि कोई कंपनी 8 लाख रुपये के दावे में से 80% का सेटलमेंट करती है, तो उसका क्लेम सेटलमेंट रेशियो 80% होगा।
आप स्क्रीन पर पिछले तीन वर्षों का अमाउंट सेटलमेंट रेशियो देख सकते हैं। यह डेटा उच्चतम से न्यूनतम तक सॉर्ट किया गया है। यदि आप 2020-21, 2021-22 और 2022-23 के टॉप 10 कंपनियों के क्लेम सेटलमेंट रेशियो की जानकारी देखना चाहते हैं, तो आप स्क्रीनशॉट ले सकते हैं।
New Business Premium
पिछले कुछ वर्षों में किस कंपनी ने सबसे ज्यादा नया बिजनेस प्राप्त किया, यह भी महत्वपूर्ण है। भारत की टॉप कंपनियाँ जिनके पास सबसे ज्यादा नया प्रीमियम है, वे हैं:
- एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस
- जीएसी लाइफ
- आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल
Total Premium Received
पिछले 10 वर्षों में कुल प्रीमियम के आधार पर टॉप कंपनियाँ निम्नलिखित हैं:
- एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस
इन कंपनियों के पास नया बिजनेस आ रहा है और पुरानी पॉलिसीज का रिन्यूअल भी हो रहा है, जो दर्शाता है कि इन पर लोगों का विश्वास है।
Premium Comparison for Term Insurance in 2024
2024 में एक टर्म इंश्योरेंस लेने पर आपको लगभग कितना प्रीमियम देना पड़ेगा, यह जानना आवश्यक है। मैंने 25 वर्ष के मेल और नॉन-स्मोकर के लिए चार कंपनियों का प्रीमियम कंपेयर किया है:
- आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल
- एचडीएफसी लाइफ
- मैक्स लाइफ
- पीएनबी मेटलाइफ
₹1 लाख के प्लान पर आईसीआईसीआई में 8711 रुपये, एचडीएफसी में 7754 रुपये, मैक्स लाइफ में 7639 रुपये और पीएनबी मेटलाइफ में 9558 रुपये का प्रीमियम देना पड़ेगा। ये सभी कीमतें टैक्स सहित हैं और ऑनलाइन पॉलिसी खरीदने पर लागू होती हैं।
Important Riders to Consider
- Terminal Illness Rider: यह राइडर उन बीमारियों के लिए है जहाँ मृत्यु लगभग निश्चित हो। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल, एचडीएफसी लाइफ, और मैक्स लाइफ में यह राइडर शामिल है।
- Waiver of Premium: कुछ परिस्थितियों में, जैसे शारीरिक अक्षमता या गंभीर बीमारी के केस में, आपका प्रीमियम माफ हो सकता है।
Additional Coverages
- Accidental Death Coverage: ₹10 लाख के अतिरिक्त कवरेज के लिए विभिन्न कंपनियों में अतिरिक्त प्रीमियम का विवरण स्क्रीन पर उपलब्ध है।
Assets Under Management (AUM)
- एचडीएफसी लाइफ: 1.1 लाख करोड़ रुपये
- मैक्स लाइफ: बहुत अधिक एसेट्स के साथ
Claim Settlement Ratio for Top Companies
पिछले तीन वर्षों के क्लेम सेटलमेंट रेशियो में मैक्स लाइफ सबसे ऊपर है, इसके बाद भारतीय एक्सा और एक्साइड लाइफ हैं।
How to Choose BEST Term Insurance Plan in India Conclusion
मेरे विश्लेषण के अनुसार, मुझे तीन कंपनियाँ सबसे अच्छी लगीं:
- मैक्स लाइफ इंश्योरेंस
- आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल
- एचडीएफसी लाइफ
इन कंपनियों के टर्म प्लान्स की तुलना करने के लिए, आप संबंधित वीडियो देख सकते हैं। यदि आपको यह जानकारी उपयोगी लगी हो, तो कृपया वीडियो को लाइक और सब्सक्राइब करें।